發(fā)布時間： 2025-10-09 15:48 來源：黑龍江網(wǎng)
興業(yè)銀行哈爾濱分行提示您：
合規(guī)使用個人銀行結(jié)算賬戶，本人開戶、本人使用，不向陌生人透露銀行卡密碼，不隨意授權(quán)他人操作賬戶，不點擊未知鏈接，不輕信陌生來電，不透漏個人信息，轉(zhuǎn)賬匯款前多核實，守護(hù)好您的財產(chǎn)安全。
近日，興業(yè)銀行哈爾濱分行聯(lián)動反詐中心精準(zhǔn)攔截一起電信詐騙案件，成功守護(hù)老年客戶積蓄，以實際行動踐行金融工作的政治性與人民性，彰顯地方金融機構(gòu)服務(wù)民生、守護(hù)群眾財產(chǎn)安全的責(zé)任擔(dān)當(dāng)。
敏銳洞察：一個稱呼一個APP 觸發(fā)“風(fēng)險雷達(dá)”
此前，興業(yè)銀行哈爾濱紅博支行柜員牛安娜接到一位老年客戶的開卡咨詢電話，溝通中，對方一句恭敬的“老師”稱呼，以及不經(jīng)意間提及的“中國夢”APP，立刻觸發(fā)了柜員敏銳的“風(fēng)險雷達(dá)”，這是當(dāng)前電信詐騙中常見的套路——利用尊稱建立權(quán)威，假借正能量的名目進(jìn)行包裝，誘騙客戶開卡、轉(zhuǎn)賬。
工作人員并未簡單回應(yīng)開卡需求，而是第一時間在電話中開展風(fēng)險提示，溫和且堅定地勸導(dǎo)客戶：“阿姨，這類APP很可能是詐騙工具，您千萬不要輕信，如果有陌生‘老師’聯(lián)系您，一定要先告訴子女！”盡管客戶當(dāng)時以“給孩子轉(zhuǎn)賬”為由搪塞，但網(wǎng)點已將該客戶列為重點關(guān)注對象，預(yù)判其可能親臨網(wǎng)點辦理業(yè)務(wù)，提前做好應(yīng)對準(zhǔn)備。
果斷處置：嚴(yán)守合規(guī)底線 沉著應(yīng)對突發(fā)狀況
當(dāng)日中午，客戶來到紅博支行，態(tài)度堅決地要求辦理銀行卡并開通手機銀行轉(zhuǎn)賬功能。業(yè)務(wù)辦理期間，工作人員嚴(yán)格遵循身份核驗流程，反復(fù)耐心詢問開卡用途，卻遭到客戶情緒激烈抵觸，且其明確拒絕與家人核實情況。這種反常表現(xiàn)進(jìn)一步印證了網(wǎng)點此前的判斷——客戶已深陷騙局，正被詐騙分子操控。
面對客戶的迫切訴求與激動情緒，網(wǎng)點工作人員始終保持冷靜，一邊持續(xù)安撫客戶情緒以穩(wěn)定局面，一邊迅速將情況上報，會計主管立即啟動警銀聯(lián)動機制，向上級反詐中心報告情況請求協(xié)助，反詐中心工作人員發(fā)現(xiàn)該客戶手機上下載了多個疑似電信詐騙的應(yīng)用程序，隨即指示銀行不予開卡。網(wǎng)點嚴(yán)格遵照反詐中心指令，依法合規(guī)拒絕客戶訴求，成功切斷客戶受騙通道。
溫情勸阻：耐心講解宣教 保障群眾財產(chǎn)安全
風(fēng)險攔截后，興業(yè)銀行哈爾濱分行并未就此止步，網(wǎng)點工作人員耐心地將近期發(fā)生的類似電詐案例向客戶娓娓道來，逐步引導(dǎo)老人清醒認(rèn)知騙局危害。當(dāng)老人意識到自己險些將與老伴積攢一生的養(yǎng)老錢投入騙局時，后怕不已，連連向工作人員表達(dá)感謝。此次處置不僅守住了客戶的“錢袋子”，更避免了一個家庭可能面臨的財產(chǎn)損失與情感危機。
此次成功攔截詐騙案件，是興業(yè)銀行哈爾濱分行深化“以人民為中心”服務(wù)理念的縮影。未來，分行將持續(xù)提升基層網(wǎng)點風(fēng)險識別與應(yīng)急處置能力，深化警銀協(xié)同機制，以更扎實的金融服務(wù)、更嚴(yán)密的安全防線，切實履行金融機構(gòu)的社會責(zé)任，為維護(hù)金融秩序穩(wěn)定、保障人民群眾財產(chǎn)安全貢獻(xiàn)力量。
責(zé)任編輯：張澤國
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