發(fā)布時(shí)間： 2025-09-30 12:54 來(lái)源：黑龍江網(wǎng)
近日，建設(shè)銀行黑龍江省分行營(yíng)業(yè)部憑借員工敏銳的反詐洞察力與高效協(xié)作機(jī)制，接連成功攔截兩起大額電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，累計(jì)為客戶挽回近33萬(wàn)元資金損失，以國(guó)有大行的責(zé)任擔(dān)當(dāng)切實(shí)守護(hù)群眾的“錢袋子”。
不久前，57歲的姜女士前往建設(shè)銀行黑龍江省分行營(yíng)業(yè)部，提出辦理20萬(wàn)元匯款的業(yè)務(wù)需求，自稱用途為購(gòu)買文化用品。工作人員結(jié)合客戶年齡特點(diǎn)與前期反詐案例培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)，敏銳察覺(jué)匯款用途存在疑點(diǎn)，當(dāng)即上報(bào)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)運(yùn)主管。經(jīng)進(jìn)一步溝通核實(shí)，姜女士實(shí)則計(jì)劃用此資金購(gòu)買“景德鎮(zhèn)字畫”，且對(duì)方已提前“指導(dǎo)”如何應(yīng)對(duì)銀行工作人員詢問(wèn)。營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)第一時(shí)間將相關(guān)情況報(bào)告哈爾濱市南崗區(qū)反詐中心。經(jīng)反詐中心與姜女士子女確認(rèn)，了解到姜女士此前已有多次被詐騙經(jīng)歷，此次涉詐風(fēng)險(xiǎn)極高。營(yíng)運(yùn)主管隨即對(duì)姜女士耐心勸說(shuō)，最終讓其認(rèn)清詐騙陷阱，放棄匯款。
時(shí)隔半個(gè)月，42歲的張先生因手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬失敗，到該網(wǎng)點(diǎn)辦理13萬(wàn)元用途為“學(xué)費(fèi)”的匯款業(yè)務(wù)，收款方為北京某科技公司。工作人員在辦理過(guò)程中發(fā)現(xiàn)，該筆業(yè)務(wù)匯款金額較大，在做出該筆交易時(shí)系統(tǒng)提示對(duì)方賬戶存在風(fēng)險(xiǎn)，且張先生無(wú)法明確說(shuō)出對(duì)方的具體信息。工作人員立即將情況報(bào)給當(dāng)班營(yíng)運(yùn)主管，營(yíng)運(yùn)主管進(jìn)一步詢問(wèn)得知，對(duì)方要求張先生立即將學(xué)費(fèi)轉(zhuǎn)賬，且張先生無(wú)法提供更多匯款用途說(shuō)明。結(jié)合此前詐騙典型案例，營(yíng)運(yùn)主管判斷該筆“學(xué)費(fèi)匯款”與常見詐騙套路高度吻合，隨即向張先生明確告知對(duì)方賬戶的詐騙風(fēng)險(xiǎn)，并通過(guò)耐心安撫與細(xì)致講解，成功勸阻其轉(zhuǎn)賬，避免了資金損失。
兩次成功攔截案例，不僅體現(xiàn)了建設(shè)銀行黑龍江省分行營(yíng)業(yè)部員工扎實(shí)的反詐能力，更彰顯了國(guó)有金融企業(yè)守護(hù)客戶資金安全的責(zé)任與決心。未來(lái)，該行將深化與公安機(jī)關(guān)的協(xié)作與聯(lián)動(dòng)，加大對(duì)重點(diǎn)客群的反詐宣傳力度，全方位織密電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“防護(hù)網(wǎng)”。（隋含婧 張言生）
責(zé)任編輯：張澤國(guó)
審 核：董雪婷
統(tǒng) 籌：張宇
監(jiān) 制：曲立偉
圖片版權(quán)歸原作者所有，如有侵權(quán)請(qǐng)聯(lián)系我們，我們立刻刪除。
